---------- Forwarded message --------- From: IFSB Secretariat <ifsb_...@ifsb.org> Date: Mon, Oct 16, 2017 at 6:17 PM Subject: Press Release: New Release of IFSB’s Prudential Database from 17 Countries Shows Improved Islamic Banking Performance in Most Dimensions of Stability To: <maanbar...@gmail.com>
*Media Contact: * *Mrs** Siham Ismail Tel: 6 03 9195 1430 / Email: **si...@ifsb.org* <si...@ifsb.org> *New Release of IFSB’s Prudential Database from 17 Countries Shows Improved Islamic Banking Performance in Most Dimensions of Stability * *16 October 2017, Kuala Lumpur – **The Islamic Financial Services Board (IFSB) is pleased to announce the dissemination of country-level data on financial soundness and growth of the Islamic banking systems for Q4 of 2016 and Q1 of 2017 from 17 IFSB member jurisdictions.* *This seventh dissemination completes the availability of quarterly data from Q4 of 2013 to Q1 of 2017.* Acting Secretary-General of the IFSB, Mr. Zahid ur Rehman Khokher stated: “I am pleased that the dissemination of the IFSB’s Prudential and Structural Islamic Financial Indicators (PSIFIs) database project has reached 14 quarters, and that it will soon be extending to four new jurisdictions. This means that in 2018, the PSIFIs database will comprise data from 21 contributing countries, bringing the coverage of the data to over 95% of the global Islamic banking activity, an increase from the existing 90%.” He added, “The IFSB also plans to release sector level balance sheets of entire jurisdictions for the Islamic banking market starting early next year.” Mr. Khokher further mentioned that “following the approval of the IFSB Council to extend the coverage of this project to the Takaful and Islamic capital market sectors, the IFSB has completed a comprehensive survey on the selection of soundness indicators for these two sectors, and is in the midst of updating the PSIFIs Compilation Guide.” The survey was conducted among the IFSB’s member regulatory and supervisory authorities. This seventh dissemination is part of the IFSB’s PSIFIs project, which currently compiles data from 17 member countries – Afghanistan, Bahrain, Bangladesh, Brunei, Egypt, Indonesia, Iran, Jordan, Kuwait, Malaysia, Nigeria, Oman, Pakistan, Saudi Arabia, Sudan, Turkey, and the United Arab Emirates. With the launch of *Phase IV of the project in early 2017, four new regulatory and supervisory authorities joined the PSIFIs project, making a total of 21 participating jurisdictions. *The IFSB is now in the process of collecting Islamic banking data on trial basis from these new contributors: *Qatar Central Bank, Bank of England, Central Bank of Lebanon (Banque du Liban) and Palestine Monetary Authority.* A summary of key PSIFI indicators is given below. *Growth of Islamic Banking* Based on the available data, the total assets of the Islamic banking industry grew from USD 1,391 billion in 2016Q1 to USD 1,480 billion in 2017Q1 (calculated from country-wise aggregated data converted into USD terms using end-period exchange rates). Total funding/liabilities increased from USD 1,283 billion in 2016Q1 to USD 1,362 billion in 2017Q1. Financing by Islamic banks from the jurisdictions participating in the PSIFIs project reached USD 967 billion in 2017Q1 from USD 882 billion in 2016Q1. The data on “financing by type of *Shar?`ah*-compliant contracts” reveals that five major financing contracts used by the Islamic banking industry as of 2017Q1 were: *Mur?bahah* (36.2%), commodity *Mur?bahah/Tawwaruq* (21.5%), *Ij?rah/Ij?rah Muntahia Bittaml?k* (13.4%), *Bay` Bithaman Ajil* (8.4%), and *Salam * (5.5%). *Capital Adequacy* Capital adequacy provides an important indication of the health and financial soundness of the banking industry in a jurisdiction. As of the 1st quarter of 2017, the weighted-average capital adequacy ratio and weighted-average Tier 1 capital ratio from available data of full-fledged Islamic banks of 13 jurisdictions were 12.5% and 9.9% respectively, while these ratios were 11.9% and 9.6% at the same period of the previous year (2016Q1) respectively. *Asset Quality* On asset quality indicators, gross non-performing financing ratio (gross non-performing financing to total financing) showed an improvement with a decrease from 5.9% in 2016Q1 to 5.2% in 2017Q1. The improvement is also apparent in the net non-performing financing to capital ratio which decreased sharply from 38.1% in 2016Q1 to 22.6% in 2017Q1. *Earnings* Islamic banks and Islamic windows in the PSIFIs member countries generally maintained comparable rates of return on assets (ROA) and return on equity (ROE) during the periods under report. Overall, the ROA and ROE were 1.76% and 12.80% in 2017Q1 as compared to 1.30% and 12.57% in 2016Q1 respectively. *Liquidity* On the liquidity indicators, the liquid assets ratio (liquid assets to total assets) decreased over the period from 35.7% in 2016Q1 to 34.5% in 2017Q1, while liquid assets to short-term liabilities ratio increased from 13.9% in 2016Q1 to 14.6% in 2017Q1. Four PSIFIs member countries reported the newly introduced Liquidity Coverage Ratio (LCR) which all exceeded the 100 percent benchmark. *Size of Islamic Banking* The number of full-fledged Islamic banks and Islamic windows of conventional banks in 17 countries stood at 172 and 83 in 2017Q1 as compared to 170 and 85 in 2016Q1 respectively. At the end of 2017Q1, a total of 382,331 staff members were working in 29,667 branches of full-fledged Islamic banks, an increase of 826 staff members but a decrease of 224 branches over the year from 2016Q1. The PSIFIs Database (full set of data with metadata) is available on the PSIFIs portal at the IFSB website http://psifi.ifsb.org. *PSIFIs Background* The Task Force of PSIFIs project includes representatives from 21 participating regulatory and supervisory authorities that work as coordinators for regular submission of data of the respective countries and work with the IFSB during the due processes of data collection, compilation, revision, and approval. Three international organisations – the International Monetary Fund (IMF), Islamic Development Bank (IDB) and the Asian Development Bank (ADB) are also members of the Task Force. The first set of PSIFIs data was released on 27 April 2015 covering the period of December 2013. The second, third, fourth, fifth, and sixth sets of data released on 24 November 2015 and 14 March 2016, 1 July 2016, 28 November 2016 and 15 May 2017 respectively. *------------------------------------------------------- end --------------------------------------------------* *NOTE TO EDITOR: * *About the Islamic Financial Services Board (IFSB)* The IFSB is an international standard-setting organisation that promotes and enhances the soundness and stability of the Islamic financial services industry by issuing global prudential standards and guiding principles for the industry, broadly defined to include banking, capital markets and insurance sectors. The IFSB also conducts research and coordinates initiatives on industry-related issues, as well as organises roundtables, seminars and conferences for regulators and industry stakeholders. Towards this end, the IFSB works closely with relevant international, regional and national organisations, research/educational institutions and market players. The members of the IFSB comprise regulatory and supervisory authorities, international inter-governmental organisations and market players, professional firms and industry associations. For more information about the IFSB, please visit *www.ifsb.org* <http://www.ifsb.org>*.* *الإصدار الجديد لقاعدة البيانات الاحترازية لمجلس الخدمات المالية الإسلامية التي تغطي 17 بلدً**ا* *يظهر تحسنًا في الأداء المصرفي الإسلامي في معظم أبعاد الاستقرار* 16أكتوبر 2017، كوالالمبور - *يسر مجلس الخدمات المالية الإسلامية الإعلان عن نشر البيانات المتعلقة بسلامة النظم المصرفية الإسلامية ونموها على مستوى الدول للربع الرابع لعام 2016، والربع الأول لعام 2017 المتحصلة من 17 دولة من الدول الأعضاء في مجلس الخدمات المالية الإسلامية. ومع نشر هذا الإصدار السابع ستكتمل البيانات الربعية المتاحة للفترة ما بين الربع الرابع لعام 2013 إلى الربع الأول من عام 2017.* وفي هذا السياق أعرب الأمين العام بالإنابة لمجلس الخدمات المالية الإسلامية السيد/ زاهد الرحمن خوخر عن "سروره لتغطية إصدارات قاعدة بيانات المؤشرات المالية الإسلامية الاحترازية والهيكلية التابعة لمجلس الخدمات المالية الإسلامية 14 ربعًا سنويًا، وأن نطاق قاعدة البيانات سوف يتوسع قريبًا بانضمام أربع دول جديدة، مما يعني أنه في عام 2018 ستشمل قاعدة بيانات المؤشرات المالية الإسلامية الاحترازية والهيكلية على بيانات من 21 دولة مشاركة فيه، وهذا من شأنه أن يوصل تغطية البيانات إلى أكثر من 95% من النشاط المصرفي الإسلامي العالمي، وهو زيادة على النسبة الحالية التي تمثل 90%". كما أشار السيد/ خوخر إلى "أن مجلس الخدمات المالية الإسلامية يعتزم نشر بيانات عن إجمالي قوائم المراكز المالية على مستوى قطاع المصرفية الإسلامية للدول المشاركة بأكملها بدءًا من بداية العام المقبل". كما أضاف إلى أنه "عملًا بقرار المجلس الأعلى لمجلس الخدمات المالية القاضي بتوسيع نطاق تغطية المشروع ليشمل قطاعي التكافل وسوق رأس المال الإسلامي، فقد أتم المجلس استبيانًا شاملًا بشأن اختيار مؤشرات السلامة لهذين القطاعين، وهو في خضم تحديث دليل التجميع الخاص بقاعدة البيانات"، وتجدر الإشارة إلى أن الاستبيان قد تم توزيعه على السلطات الرقابية والإشرافية ذات العضوية في المجلس. ويعد هذا الإصدار السابع جزءًا من مشروع المؤشرات المالية الإسلامية الاحترازية والهيكلية التابع لمجلس الخدمات المالية الإسلامية، الذي يجمع حاليًا بيانات من 17 دولة من الدول الأعضاء، التي تضم كل من: أفغانستان، والبحرين، وبنغلاديش، وبروناي، ومصر، وإندونيسيا، وإيران، والأردن، والكويت، وماليزيا، ونيجيريا، وعُمان، وباكستان، والسعودية، والسودان، وتركيا، والإمارات. *ومع انطلاق المرحلة الرابعة من هذا المشروع في أوائل عام 2017، انضمت أربع سلطات رقابية وإشرافية جديدة إلى المشروع ليصل العدد الإجمالي للدول المشاركة إلى 21 دولة. *ويقوم المجلس في الوقت الحالي بتجميع بيانات المصرفية الإسلامية بشكل تجريبي من هذه الدول المشاركة* وهي: مصرف قطر المركزي، وبنك إنجلترا، ومصرف لبنان المركزي، وسلطة النقد الفلسطينية.* وفيما يلي ملخص عن المؤشرات المالية الإسلامية الاحترازية والهيكلية الرئيسة: *نمو المصرفية الإسلامية* استنادًا إلى البيانات المتوفرة، ارتفع إجمالي موجودات صناعة المصرفية الإسلامية من 1,391 مليار دولار أمريكي في الربع الاول من عام 2016 إلى 1,480 مليار دولار أمريكي في الربع الأول من عام 2017 (تم احتساب ذلك وفقًا لبيانات الدول المجمعة التي تم تحويلها إلى الدولار الأمريكي باستخدام أسعار الصرف في نهاية الفترة). كما ارتفع إجمالي التمويل/المطلوبات من 1,283 مليار دولار أمريكي في الربع الأول من عام 2016 إلى 1,362 مليار دولار أمريكي في الربع الأول من عام 2017. كما بلغ إجمالي التمويل المقدم للعملاء من خلال المصارف الإسلامية في الدول المشاركة في المشروع 967 مليار دولار أمريكي في الربع الأول من عام 2017 مقارنة بـ 882 مليار دولار أمريكي في الربع الأول من عام 2016. وتكشف البيانات المتعلقة بـ "التمويل حسب العقود المتوافقة مع أحكام الشريعة ومبادئها" أن خمسة عقود تمويل رئيسة تم استخدامها من قبل صناعة المصرفية الإسلامية حتى الربع الأول من عام 2017 وهي كالآتي: عقود المرابحة (36.2%)، وعقود المرابحة في السلع/التورق (21.5%)، وعقود الإجارة/الإجارة المنتهية بالتمليك (13.4%)، وعقود البيع بالثمن الآجل (8.4%)، وعقود السلم (5.5%). *كفاية رأس المال* تعد كفاية رأس المال مؤشرًا مهمًا لمدى متانة السلامة المالية للقطاع المصرفي في الدولة. وفي هذا السياق، واستنادًا إلى البيانات المتوفرة عن المصارف التي تمارس المصرفية الإسلامية بشكل كامل في 13 دولة، فقد بلغ المتوسط المرجح لنسبة كفاية رأس المال، والمتوسط المرجح لنسبة رأس المال الأساسي في الربع الأول من عام 2017، 12.5% و 9.9% على التوالي، في حين أن تلك النسب بلغت في الفترة نفسها من العام الماضي (الربع الأول من عام 2016) 11.9% و9.6% على التوالي. *جودة الموجودات* بالاطلاع على مؤشرات جودة الموجودات، أظهرت النسبة الإجمالية للتمويل المتعثر (التمويل الإجمالي المتعثر إلى إجمالي التمويل) تحسنًا، حيث انخفضت النسبة من 5.9% في الربع الأول من عام 2016 إلى 5.2% في الربع الأول من عام 2017. ويظهر هذا التحسن أيضًا في صافي التمويل المتعثر إلى نسبة رأس المال الذي انخفض بشكل حاد من 38.1% في الربع الأول من عام 2016 إلى 22.6% في الربع الأول من عام 2017. *الإيرادات* واصلت المصارف الإسلامية، وكذلك النوافذ الإسلامية في الدول المشاركة في مشروع المؤشرات المالية الإسلامية الاحترازية والهيكلية الحفاظ على معدلات مشابهة من العائد على الموجودات، والعائد على حقوق الملكية خلال الفترات التي يغطيها التقرير. وبشكل عام، بلغ العائد على الموجودات والعائد على حقوق الملكية 1.76% و12.80% في الربع الأول من عام 2017 مقارنة بنسب 1.30% و12.57% في الربع الأول من عام 2016، على التوالي. *السيولة* أما بالنسبة لمؤشرات السيولة، فقد انخفضت نسبة الموجودات السائلة (الموجودات السائلة إلى إجمالي الموجودات) من 35.7% في الربع الأول من عام 2016 إلى 34.5% في الربع الأول من عام 2017، في حين ارتفعت نسبة الموجودات السائلة إلى المطلوبات قصيرة الأجل من 13.9% في الربع الأول من عام 2016 إلى 14.6% في الربع الأول من عام 2017. كما قامت أربع من الدول المشاركة في المشروع برفع تقارير عن نسبة تغطية السيولة، والتي فاقت الحد المطلوب رقابيًا والبالغ مقداره 100%. *حجم المصرفية الإسلامية* بلغ عدد المصارف التي تمارس المصرفية الإسلامية بشكل كامل، والنوافذ الإسلامية التابعة للمصارف التقليدية في الدول الـ 17 المشاركة، 172 مصرفًا و83 نافذة في الربع الأول من عام 2017، مقارنة بـ 170 مصرفًا و85 نافذة في الربع الأول من عام 2016. ومع نهاية الربع الأول من عام 2017، بلغ مجموع الموظفين 382,331 موظفًا يعملون في 29,667 فرعًا من فروع المصارف التي تمارس المصرفية الإسلامية بشكل كامل، بزيادة مقدارها 826 موظفًا وانخفاضٍ مقداره 224 فرعًا على مدار عام منذ الربع الأول من عام 2016. قاعدة بيانات المؤشرات المالية الإسلامية الاحترازية والهيكلية (المجموعة الكاملة للبيانات بصحبة البيانات الوصفية) متاحة من خلال البوابة الإلكترونية للمشروع التي يمكن الوصول إليها من خلال الموقع الإلكتروني لمجلس الخدمات المالية الإسلامية: http://psifi.ifsb.org *نبذة عن مشروع المؤشرات المالية الإسلامية الاحترازية والهيكلية* يضم فريق المهام الخاص بمشروع المؤشرات المالية الإسلامية الاحترازية والهيكلية في عضويته ممثلين من 21 دولة عضو في مجلس الخدمات المالية الإسلامية، حيث يقوم أعضاء هذا الفريق بالعمل بوصفهم منسقين لتقديم البيانات الدورية لكل من البلدان المعنية، والعمل مع مجلس الخدمات المالية الإسلامية أثناء اتباع الإجراءات اللازمة لعملية جمع البيانات، وتصنيفها، ومراجعتها، والموافقة عليها. كما يضم فريق المهام في عضويته ثلاث منظمات دولية هي صندوق النقد الدولي، والبنك الإسلامي للتنمية، والبنك الآسيوي للتنمية. هذا وكان المجلس قد نشر الإصدار الأول من بيانات المؤشرات المالية الإسلامية الاحترازية والهيكلية بتاريخ 27 أبريل 2015 لتغطية السنة المنتهية في ديسمبر 2013. وأما المجموعات الثانية والثالثة والرابعة والخامسة والسادسة من البيانات فقد تم نشرها بتاريخ 24 نوفمبر 2015 و14 مارس 2016، و 1 يوليو 2016، و28 نوفمبر 2016، و15 مايو 2017 على التوالي. ----------------------------------------------------------- انتهى ---------------------------------------------------- ملاحظة للمحررين: نبذة موجزة عن مجلس الخدمات المالية الإسلامية يعمل مجلس الخدمات المالية الإسلامية، بوصفه منظمة دولية، في وضع المعايير الخاصة بعمل الهيئات الرقابية والإشرافية، التي لَها مصلحة مباشرة في ضمان متانة واستقرار صناعة الخدمات المالية الإسلامية، والتي تضم بصفة عامة قطاعات الصيرفة، وأسواق رأس المال، والتكافل (التأمين الإسلامي). علماً أن المعايير التي يعدها مجلس الخدمات المالية الإسلامية تتبع إجراءات مفصّلة، تم تحديدها في وثيقة "إرشادات وإجراءات إعداد المعايير والمبادئ الإرشادية" والتي تشمل من بين أمور أخرى، إصدار مسودة للمشروع، وفي حالة الضرورة، عقد جلسات استماع عمومية. كما يقوم مجلس الخدمات المالية الإسلامية بأنشطة بحثية، وتنسيق المبادرات المتعلقة بهذه الصناعة، فضلاً عن تنظيم حلقات نقاشية، وندوات ومؤتمرات علمية، للسلطات الرقابية، والشركاء المهتمين بهذه الصناعة. ولتحقيق ذلك، يعمل مجلس الخدمات المالية الإسلامية مع مؤسسات دولية، وإقليمية، ووطنية ذات صلة، ومراكز أبحاث، ومعاهد تعليمية ومؤسسات عاملة في هذه الصناعة. لمزيد من المعلومات يرجى مراجعة موقع مجلس الخدمات المالية الإسلامية: www.ifsb.org -- *Sender: Maan Barazy* *entrepreneurslb.*Academy tools for entrepreneurs _________________________ save the date: The Entrepreneurs Summit - Antwork Spears street - September 6th 7th 8th - 2017 - www.summit.entrepreneurslb.network - register as an Early Bird Free of Charge - *https://www.eventbrite.com/e/the-entrepreneurs-summit-start-ups-the-world-wants-entrepreneurs-gala-dinner-awards-tickets-36467356846 <https://www.eventbrite.com/e/the-entrepreneurs-summit-start-ups-the-world-wants-entrepreneurs-gala-dinner-awards-tickets-36467356846>* _______________________________________________ *check our websites:* *www.entrepreneurslb.network - www.datainvestmentconsultlb.com <http://www.datainvestmentconsultlb.com> www.entrepreurslb.academy - www.startupslebanon.com <http://www.startupslebanon.com> - www.startupsbarometer.com <http://www.startupsbarometer.com> - www.digitalarabia.site - www.startupshelpdesk.com <http://www.startupshelpdesk.com> - www.getitdone.business - www.mentors.business - www.ratingstartups.com <http://www.ratingstartups.com> - www.ratings.solutions - www.shoplb.coupons* *Economist - Financial Analyst - Visionary * - *President and Founder : Data And Investment Consult Lebanon - entrepreneursVentures Netowrk HOLDING SAL - Publisher| CapitalIssues Lebanon English Financial weekly - Publisher CapitalIssuesEntrepreneur - Publisher Startupbarometer* - *Founder Managing partner DataInvestConsultLebanon a* - *Founder President Entrepreneurs Ventures HOLDING * - *MA PHILOSOPHY **MA Islamic Comparative Jurisprudence - * - *BS International Economics* - *Financial Risk Manager **Certified Sharia Auditor* - *Contact; email : **maanbar...@gmail.com <maanbar...@gmail.com>* - · *Twitter : **twitter.com/maanbarazy <http://twitter.com/maanbarazy>* - · *Linkedin**: **http://www.linkedin.com/in/maanbarazy* <http://www.linkedin.com/in/maanbarazy> - · *Facebook**: facebook.com/maanbarazy <http://facebook.com/maanbarazy>* - · *Accademia.edu : **http://independent.academia.edu/maanbarazy <http://independent.academia.edu/maanbarazy>* - · *Slideshare: * *http://www.slideshare.net/maanbarazy * <http://www.slideshare.net/maanbarazy> -- -- You received this message because you are subscribed to the Google Groups "Kantakji Group" group. To post to this group, send email to kantakjigroup@googlegroups.com To unsubscribe from this group لفك الاشتراك من المجموعة أرسل للعنوان التالي رسالة فارغة, send email to kantakjigroup+unsubscr...@googlegroups.com For more options, visit this group at http://groups.google.com/group/kantakjigroup?hl=en سياسة النشر في المجموعة: ترك ما عارض أهل السنة والجماعة... الاكتفاء بأمور ذات علاقة بالاقتصاد الإسلامي وعلومه ولو بالشيء البسيط، ويستثنى من هذا مايتعلق بالشأن العام على مستوى الأمة... عدم ذكر ما يتعلق بشخص طبيعي أو اعتباري بعينه باستثناء الأمر العام الذي يهم عامة المسلمين... تمرير بعض الأشياء الخفيفة المسلية ضمن قواعد الأدب وخاصة منها التي تأتي من أعضاء لا يشاركون عادة، والقصد من ذلك تشجيعهم على التفاعل الإيجابي... ترك المديح الشخصي...إن كل المقالات والآراء المنشورة تُعبر عن رأي أصحابها، ولا تعبّر عن رأي إدارة المجموعة بالضرورة. --- You received this message because you are subscribed to the Google Groups "Kantakji Group" group. To unsubscribe from this group and stop receiving emails from it, send an email to kantakjigroup+unsubscr...@googlegroups.com. To post to this group, send email to kantakjigroup@googlegroups.com. Visit this group at https://groups.google.com/group/kantakjigroup. For more options, visit https://groups.google.com/d/optout.
